Nelle puntate precedenti:
creiamo il nostro testamento non partendo da chi amiamo, ma da chi NON AMIAMO!
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👨⚖️ Un esempio concreto
Il caso studio è questo: persona sposata, senza figli, con fratelli.
Senza testamento ereditano: coniuge –> 2/3 / fratelli –> 1/3
Con testamento ereditano: coniuge –> 1/2 / disponibile –> 1/2
Quello che suggerivo era interrogarsi su “chi non voglio che erediti?”
❓Uno o tutti i miei fratelli?
❓Il coniuge?
❓I parenti del coniuge? 👉 FOCUS DI OGGI
Come abbiamo visto, siamo davanti a tre scenari molto diversi tra loro:
- Si vuole escludere (o diseredare) un erede che non è legittimario
- Si vuole escludere un parente legittimario
- Si vuole escludere la possibilità che ereditino persone esterne al mio nucleo familiare, ma che potrebbero entrare in possesso della mia eredità qualora premorissi ai miei eredi legittimari.
Oggi vediamo il terzo caso, il più assurdo, ma.. non per questo meno chiesto
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📚 PERCHÈ DOVREI ESCLUDERE QUALCUNO CHE NON PUÒ EREDITARE DA ME?
Partiamo subito col rispondere a questa domanda con due esempi.
Nel caso descritto sopra, il testatore potrebbe non avere buoni rapporti con i familiari del proprio partner (ad esempio fratelli o nipoti). Tuttavia, se dovesse venire a mancare prima del/la coniuge, una parte (o in certi casi tutta) della sua eredità potrebbe, alla morte del coniuge, finire nelle mani dei suoi parenti.
Secondo caso, invece: ho due figli. Uno ha dei figli a sua volta, l’altro è sposato, ma senza prole.
In taluni casi, alcuni genitori preferirebbero che l’intera eredità convogliasse alla stirpe di sangue e quindi ai nipoti, nel caso di premorienza del secondo figlio alla moglie.
Disclaimer importante:
In Erede Digitale, come regola abbiamo quella di sospensione del giudizio.
Ognuno può avere i suoi buoni motivi per voler escludere qualcuno dalla propria eredità.
Il nostro ruolo non è quello di giudici, ma siamo a supporto, affinché le ultime volontà dei nostri clienti siano scritte correttamente e trovino compimento
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Chiarito un po’ il concetto, approfondiamo il secondo caso, che è un po’ più complesso.
Testatore: genitore di due figli
Figlio 1: ha due figli anch’esso (quindi i nipoti del testatore)
Figlio 2: sposato senza figli e non ne avrà
Richiesta: estromettere la moglie del figlio 2 dall’eredità degli immobili nel caso questi le premorisse. Il testatore non vuole che la famiglia della moglie erediti e vuole che abbiano tutto i nipoti.
Abbiamo tre strade che dipendono da:
- Se penso che il mio erede non mi sopravviva.
- Se penso che il mio erede mi sopravviva, ma muoia prima di aver accettato l’eredità.
- Se penso che il mio erede mi sopravviva, ma muoia prima del coniuge a noi inviso.
Vediamole nel dettaglio:
Penso che il mio erede non mi sopravviva
In questo caso potremmo usare la sostituzione* qualora mio figlio non possa accettare personalmente l’eredità. La sostituzione consiste nella possibilità che una persona venga chiamata a subentrare nella successione al posto di un’altra.
*Parleremo di questo nella prossima puntata del blog
Penso che il mio erede mi sopravviva, ma muoia prima di aver accettato l’eredità
Anche in questo caso potremmo usare la sostituzione nello stesso modo e con le stesse finalità
Penso che il mio erede mi sopravviva, ma muoia prima del coniuge a noi inviso.
Rispetto al caso presentato, il testatore dovrebbe fare due cose:
- Lasciare i beni immobili in nuda proprietà ai familiari di sangue, i nipotini, figli del primo figlio.
- Dare usufrutto vitalizio al figlio sposato senza figli.
In questo modo, alla morte del figlio, l’intero patrimonio andrà ai nipoti, figli del primo fratello.
Rimane inteso che questo vale solo per il patrimonio immobiliare.
I soldi andranno divisi equamente rispettando le quote di legittima.
Anche in questo caso, se dovessi prendere in considerazione queste opzioni SCONSIGLIAMO la redazione dell’olografo senza essere seguiti da un professionista.
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